基金從業(yè)資格《基金銷售基礎(chǔ)》模擬試題

2021-06-10 試題

　　1.基金管理公司的投資管理部門主要包括( )。

　　A.投資部、研究部以及風(fēng)險控制部

　　B.投資部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　C.研究部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　D.投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D 解題思路：風(fēng)險控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險控制部門。

　　2.下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險的措施是( )。

　　A.在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性

　　B.銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行

　　C.加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　D.建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B 解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的`風(fēng)險點并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性;③加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險所采取的措施。

　　3.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。

　　A.金融股權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:C 解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　4.證券交易所通過連續(xù)( )方式形成證券交易價格。

　　A.拍賣

　　B.協(xié)商

　　C.公開招標

　　D.公開競價

　　正確答案:D 解題思路：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。