1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。
A.浮動利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。
2.金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照( )買賣基礎金融資產的合約。
A.未來價格
B.資產價格
C.約定價格
D.市場價格
正確答案:C
解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。此約定價格為交易雙方均認可的固定價格。
3.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為( )。
A.清算
B.結算
C.交收
D.結賬
正確答案:A
解題思路：資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為;交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。
4.關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，下列說法正確的是( )。
A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度
D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格應具備的條件包括：①注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;②高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起( )的運營模式。
A.以服務為中心、客戶至上
B.以產品為中心、客戶至上
C.以服務為中心、公司至上
D.以產品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務主要面向股票及債券市場。證券公司要保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式，首發(fā)銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實現理財目標的一系列持續(xù)性服務。
6.金融衍生工具可能存在的風險有( )。
A.結算風險
B.市場風險
C.法律風險
D.操作風險
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，金融衍生工具存在的風險還包括信用風險和流動性風險。
7.以下屬于貨幣證券的有( )。
A.商業(yè)匯票
B.商業(yè)本票
C.金融債券
D.銀行匯票
正確答案:ABD
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
8.用于貨幣市場基金收益分析的指標主要包括( )。
A.日每萬份基金凈收益
B.最近7日年化收益率
C.周每萬份基金凈收益
D.最近10日年化收益率
正確答案:AB
解題思路：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。日每萬份基金凈收益是把貨幣市場基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬份為單位進行衡量的一個數值;最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。
9.基金市場營銷的特殊性表現在( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.靈活性
D.適用性
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷銷，有其特殊性，具體表現在五個方面：規(guī)范性;服務性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。
10.股票具有的特征包括( )。
A.風險性
B.永久性
C.流動性
D.參與性
正確答案:ABCD
解題思路：股票具有以下5個方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風險性，股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，即實際收益與預期收益之間的背離;③流動性，是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性;④永久性，是指股票所載有權利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。
11.發(fā)行金融債券所籌集的資金一般用于某種特殊用途或改變本身的資產負債結構。( )
A.對
B.錯
正確答案:A
解題思路：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構，發(fā)行金融債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途;②改變本身的資產負債結構。
12.由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。( )
A.對
B.錯
正確答案:B
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權的有價證券，銀行證券是貨幣證券的一個類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票、債券屬于資本證券。
13.貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額當日起享有基金的分配權益。( )
A.對
B.錯
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
14.美式權證僅可以在失效日當日行權，歐式權證可以在權證失效日之前任何交易日行權。( )
A.對
B.錯
正確答案:B
解題思路：美式權證可以在權證失效日之前任何交易日行權，歐式權證僅可以在失效日當日行權，百慕大式權證則可以在失效日之前一段規(guī)定時間內行權。
15.基金定期定額投資不具有自動投資的特點。( )
A.對
B.錯
正確答案:B
解題思路：由于基金定期定額投資每次投資的金額一般較小，投資者可以通過一次約定，就能長期自動地購買基金，因此以定期定額的方式購買基金，具有投資起點低、自動投資省時省力等特點，適合工作比較繁忙、有定期固定收入、缺少投資經驗、而中長期有資金需求的投資者。
16.上網定價發(fā)行的手續(xù)費由上交所、深交所按實際認購基金成交金額的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
17.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數額不得少于( )億元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
18.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規(guī)定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過( )個月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
19.基金清算賬冊及有關資料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
20.自基金終止之日起( )個工作日內成立清算小組。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A21.基金終止并報中國證監(jiān)會備案后( )個工作日內由清算小組公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更換
22.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要發(fā)起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要發(fā)起人
D：基金持有人大會
[答] B
23基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準后( )個工作日內公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
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