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銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)

2023-05-15 總結(jié)

  總結(jié)是指對(duì)某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書(shū)面材料,他能夠提升我們的書(shū)面表達(dá)能力,因此,讓我們寫(xiě)一份總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢?下面是小編收集整理的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié),僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)1

  3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

  有這樣一則笑話(huà):一個(gè)人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō),你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,逛街時(shí),看見(jiàn)了紅燈,便老老實(shí)實(shí)地等,女友不高興了,說(shuō)你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?

  這雖是一則笑話(huà),卻道出了一個(gè)事實(shí),就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知,個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。

  沒(méi)有規(guī)矩,不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石,是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線(xiàn)。我們可以設(shè)想一下,如果法律富有彈性,形同虛設(shè),社會(huì)必定混亂無(wú)序;如果規(guī)則可以靈活掌握,隨意調(diào)整,人人不擇手段,以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,企業(yè)又會(huì)變成什么樣子? 遠(yuǎn)的不說(shuō),從近年來(lái),郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,在社會(huì)上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的'最主要原因。

  以案為鑒,以過(guò)為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī),信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個(gè)人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

  誠(chéng)然,我們誰(shuí)也不希望,一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬(wàn)千。

  因此,凡事堅(jiān)持以人為本,建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,最為一名信貸員,我應(yīng)該從自身做起,從小事做起,從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為:一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí),堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓,忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí),信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終,杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

  三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí),員工相互之間不能盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí),信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶(hù)的保密工作。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)2

  “細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶(hù)的管理失控,到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng),提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí),都感悟頗多,現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

  一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。

  要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí),就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、從嚴(yán)治行,加強(qiáng)內(nèi)控,把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。

  抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),建立四種機(jī)制,實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。

  一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責(zé)權(quán)不分,職責(zé)不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。

  二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng);D(zhuǎn)變;说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效,提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門(mén)要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

  三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時(shí)查補(bǔ),及時(shí)堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,出臺(tái)的制度要易操作,易檢查,易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。

  四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,絕不搞“下不為例”,對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé),對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育,加強(qiáng)檢查,及時(shí)糾錯(cuò),嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

  三、正視問(wèn)題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

  農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

  一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。

  二是不合規(guī)的`現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。

  三是一、二級(jí)條線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責(zé)不實(shí)。

  四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。

  針對(duì)這些差距,應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。

  一是建立條線(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。

  二是建立“三條五線(xiàn)”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;

  三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責(zé);

  四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī),誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實(shí)稽查檢查人員,對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

  通過(guò)這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)3

  銀行的宗旨就是為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來(lái),隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高,大眾對(duì)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著我行網(wǎng)點(diǎn)的`轉(zhuǎn)型,全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、規(guī)范化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快,在今年這一年時(shí)間里,我與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶(hù)信息補(bǔ)錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對(duì)賬、反洗錢(qián)、運(yùn)營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里,為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀,不斷強(qiáng)化管理、堵塞漏洞,進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,與此同時(shí)也深深意識(shí)到,還有許多需要學(xué)習(xí)和改進(jìn)之處,下面就工作情況匯報(bào)如下:

  一、日常工作情況

  在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職,每日對(duì)內(nèi)部賬戶(hù)、風(fēng)險(xiǎn)科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對(duì);對(duì)事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督,主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷(xiāo),同時(shí)對(duì)合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。

  二、風(fēng)險(xiǎn)管控情況

  1、對(duì)現(xiàn)金及重要空白憑證實(shí)時(shí)監(jiān)控,每周至少保證一次徹底盤(pán)庫(kù);對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和;

  2、對(duì)特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控;

  3、對(duì)員工進(jìn)行不定期培訓(xùn),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論,吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

  三、制度執(zhí)行情況

  嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行,讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣,對(duì)上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)制度,都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。

  四、取得的主要成績(jī)

  1、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率有所降低,網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大差錯(cuò),一般差錯(cuò)比例較往年有所降低;

  2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高,通過(guò)上半年的不斷練習(xí),年內(nèi)達(dá)標(biāo)合格率100%,百分之九十以上達(dá)級(jí)。

  五、不足及改進(jìn)

  1、業(yè)務(wù)知識(shí)還不是很全面,尤其核心銀行系統(tǒng)的不斷上線(xiàn)更新,新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改進(jìn),還有很多業(yè)務(wù)知識(shí)需要學(xué)習(xí)。為此,我不斷向領(lǐng)導(dǎo)和同事討教,時(shí)刻關(guān)注信箱,不停學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新規(guī)定;

  2、管控能力有待進(jìn)一步提高,在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn),提高自己的管理監(jiān)督能力。

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