銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)

2022-12-09 總結(jié)

　　時光如流水般匆匆流動，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回顧過去的工作，倍感充實，收獲良多，需要認真地為此寫一份工作總結(jié)。那么工作總結(jié)的格式，你掌握了嗎？以下是小編精心整理的銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)（通用8篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)1

　�。ㄒ唬┨岣邔�(nèi)部控制機制建設(shè)重要性的認識。一是領(lǐng)導(dǎo)層特別是“一把手”要充分認識到加強內(nèi)部控制機制建設(shè)的重要性，把建立健全內(nèi)部控制機制當作大事來抓，要積極吸收國外銀行先進的管理手段和先進的內(nèi)控管理理念，要堅持業(yè)務(wù)開拓、內(nèi)控監(jiān)督齊頭并進，兩手抓兩手都要硬，要堅持內(nèi)控優(yōu)先，在防范風險的基礎(chǔ)上發(fā)展業(yè)務(wù)。二是要加強對員工的思想教育，強化員工的制度觀念和內(nèi)控觀念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴格按制度和規(guī)程來處理每一筆業(yè)務(wù)，提高他們認真執(zhí)行內(nèi)控制度的自覺性，使每位員工成為業(yè)務(wù)運營過程中實施內(nèi)部控制的一個節(jié)點。

　�。ǘ┙⒔∪行У摹⑾到y(tǒng)的內(nèi)部控制機制。內(nèi)部控制機制作為一種在業(yè)務(wù)運營中時時監(jiān)控和每個部門和崗位之間環(huán)環(huán)相扣、相互制約的動態(tài)監(jiān)督機制，它是以健全的規(guī)章制度為基礎(chǔ)，以部門內(nèi)部和崗位自身的自我約束、部門之間和崗位之間的相互牽制和制約、上級對下級的授權(quán)控制為內(nèi)容，以科學(xué)監(jiān)控方法和獨立的監(jiān)督機構(gòu)進行監(jiān)督檢查評價，以防范各種風險為核心的內(nèi)部控制制度的總和。

　　因此，要建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機制，一是完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度，使之全面、系統(tǒng)并具有前瞻性，對內(nèi)部控制制度要實行動態(tài)管理，根據(jù)不同時期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展的需要不斷改進和完善，使銀行的各項業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和控制下。二是完善崗位的設(shè)置和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的設(shè)計，要明確每一個崗位的職責、權(quán)限，同時還要有一定的制約和控制措施，使每個員工、每項業(yè)務(wù)的辦理都處在內(nèi)控制度的監(jiān)督和控制之中，尤其是每項業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過具有相互制約關(guān)系的兩個或兩個以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風險。三是建立權(quán)利制約機制。要建立上下級和部門之間的授權(quán)授信和審批機制，在上下級之間、部門之間、崗位之間，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別、職責、權(quán)限，設(shè)立不同的授權(quán)、授信和審批權(quán)限，相互制約和控制，強化整體控制能力。

　　（三）完善內(nèi)控監(jiān)督檢查機制。一是建立具有獨立性、權(quán)威性的監(jiān)督檢查機構(gòu)。借鑒國外銀行業(yè)的經(jīng)驗，在銀行總部設(shè)立稽核局或內(nèi)部審計局，在下級機構(gòu)設(shè)置派駐的、垂直管理的獨立單位，專司機構(gòu)內(nèi)部的監(jiān)督檢查職責，該部門只對銀行董事會負責，向董事會匯報銀行經(jīng)營管理中存在的各種問題和風險隱患，督促經(jīng)營管理者制定整改措施，提高監(jiān)督檢查的獨立性和權(quán)威性。

　　二建立風險預(yù)警監(jiān)測機制。隨著銀行也電子化水平的不斷提高，利用計算機網(wǎng)絡(luò)建立健全風險預(yù)警監(jiān)測機制，提高內(nèi)部控制水平成為可能。要根據(jù)銀行不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點和要求，設(shè)置不同的科學(xué)的風險預(yù)警監(jiān)測指標，通過收集業(yè)務(wù)部門真實、完整、準確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場監(jiān)督監(jiān)測和定量和定性分析相結(jié)合的形式，對業(yè)務(wù)經(jīng)營中金融風險狀況進行綜合分析和判斷，向董事會反映銀行在資金的流動性、安全性和內(nèi)部控制以及經(jīng)營管理中發(fā)現(xiàn)的問題和和風險隱患，為預(yù)防和處置資金風險提供參考依據(jù)。

　　（四）建立內(nèi)部控制評價體系。內(nèi)部控制機制建設(shè)是一個持續(xù)改進的過程，在這個過程中，內(nèi)控監(jiān)督評價發(fā)揮著重要的作用。

　　內(nèi)部控制機制評價應(yīng)包括以下三個方面：一是內(nèi)控環(huán)境的評價，是指內(nèi)控執(zhí)行人員的價值觀和道德觀是否完整可靠；內(nèi)控激勵約束機制的建設(shè)及作用程度是否達到預(yù)期目的；內(nèi)控人員的內(nèi)控能力是否與其責任相匹配；內(nèi)控用人機制是否健全有效；監(jiān)督層對內(nèi)控是否給予了充分的關(guān)注等。二是內(nèi)控風險識別的評價，是指內(nèi)控管理的總體目標和分項目標是否明確，二者的關(guān)聯(lián)程度如何，管理層為確保整體目標實現(xiàn)的參與情況和承擔責任是否清晰、明確；是否建立了對內(nèi)部和外部內(nèi)控風險預(yù)測和識別機制，即內(nèi)控風險預(yù)測是否透徹和恰當，內(nèi)控風險評價概率和頻率依據(jù)是否準確可靠，是否建立了內(nèi)控風險的預(yù)測和識別的反應(yīng)機制。

　　三是內(nèi)控活動的有效性的評價，是指執(zhí)行部門是否都設(shè)有恰當?shù)娘L險監(jiān)控活動；內(nèi)部風險控制活動是否保證內(nèi)控指令得到全面的執(zhí)行；通過內(nèi)控活動的實施是否及時有效地化解相關(guān)風險。四是內(nèi)控信息及時反饋的評價，是指是否建立了各種有效的內(nèi)控信息交流反饋系統(tǒng)，即崗位員工通過內(nèi)控責任的履行，發(fā)現(xiàn)可疑和不軌行為是否及時將信息傳遞給管理層，管理層是否將內(nèi)控信息以一定方式及時轉(zhuǎn)達給有關(guān)人員有效履行其內(nèi)控職責，達到內(nèi)控的預(yù)期效果；內(nèi)控信息的上傳下達和橫向交流手段與方式是否切實可行、及時有效等。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)2

　　今年以來，我行積極落實從嚴治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強化內(nèi)部管理，切實防范金融風險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實工作責任制。

　　我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理（創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行）領(lǐng)導(dǎo)小組，認真落實安全保衛(wèi)目標管理和領(lǐng)導(dǎo)責任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計劃，與支行營業(yè)部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛(wèi)目標管理責任書，做到誰主管、誰負責。并根據(jù)市人行要求和本行實際制定印發(fā)了《xx年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見》，明確各級負責人安全保衛(wèi)工作職責，做到一級抓一級，分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。

　　二、不斷健全內(nèi)控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。

　　一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。首先是積極組織全行員工認真學(xué)習(xí)《中國工商銀行員工行為守則》（以下簡稱《守則》）、《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識。其次是加強經(jīng)警隊伍建設(shè)。今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。特別是強化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作，對經(jīng)警進行技能考核，優(yōu)留劣汰，進一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質(zhì)。同時做好員工動態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進行重點監(jiān)控，并對廣大員工進行防搶預(yù)案演習(xí)，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng)，明確報警電話。還拔出大量保衛(wèi)專項資金，及時更新一部分已老化的技防設(shè)備。總之，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時消除案件事故隱患，防患于未然。

　　二是定期召開防范案件分析會，及時傳達上級行有關(guān)文件精神，通報有關(guān)案情，研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應(yīng)對策，對不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。

　　三是定期或不定期地對所轄各機構(gòu)部門進行嚴格檢查，包括進行現(xiàn)場檢查與考核，強化我行各項規(guī)章制度的全面落實，經(jīng)常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴厲查處，及時整改。尤其是不斷強化安全保衛(wèi)工作的檢查落實，堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務(wù)高風險點檢查活動、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務(wù)發(fā)展”活動，積極檢查我行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行認真整改，消除隱患，不斷完善內(nèi)控機制，建立長效機制。

　　我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設(shè)、組織建設(shè)、作風建設(shè)和制度建設(shè)，提高了干部員工的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)，進一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機制，切實做到安全穩(wěn)健經(jīng)營，進一步樹立我行新形象。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)3

　　20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

　　一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

　　今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

　　二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

　　我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

　　三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控

　　我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

　　四、積極開展今年的各項風險排查工作

　　根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

　�。ㄒ唬┕緱l線

　　根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的`依法合規(guī)。

　�。ǘ﹤€金條線

　　1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

　　2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

　�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面

　　1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

　　2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

　　五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

　　近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

　　在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)4

　　xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

　　一、xxx業(yè)務(wù)。

　　我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。

　　二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。

　　對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

　　三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。

　　每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

　　四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。

　　因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。

　　一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的'基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

　　二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分�？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

　　三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)5

　　一、存在的主要問題及原因

　　一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營抓得多、抓得細、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫：這個地方怎么也出問題？

　　二是制度失靈。雖然根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定制定了嚴格的管理制度，各行也按規(guī)定與有關(guān)責任人簽訂了責任書，但實際上，少數(shù)行對制度執(zhí)行沒有落實到行動上，我行我素。如，崗位輪換和強制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點均未解決電視監(jiān)控問題。

　　三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責任不到位。部分行沒有嚴格履行對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責任，沒有按規(guī)定每月對轄內(nèi)內(nèi)控工作進行一次全面檢查。二是監(jiān)督責任不到位。

　　二、整改措施及努力方向

　　( 一) 嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。

　　(二) 強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。

　　(三) 突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預(yù)警，嚴控風險源。二是管機構(gòu)，控制風險點。三是管法人，控制風險體。

　　(四)加強教育培訓(xùn)。在全轄開展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導(dǎo)，按照“八榮八恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。

　　(五)加大監(jiān)管力度。一是強化稽核監(jiān)督力量。認真開展“四查、五清、八控”活動，開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)6

　　自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

　　現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

　　一、內(nèi)部控制管理的基本情況

　　支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)6 個儲蓄所。到 10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

　　二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

　　為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

　　1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

　　2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到 9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

　　5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

　　6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)7

　　xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

　　一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

　　二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

　　三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

　　四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

　　銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結(jié)8

　　一、內(nèi)審成果及其作用

　　人民銀行內(nèi)審成果，可簡言為“實績”與“實效”，是審計事項與審計管理的總結(jié)與歸納，是未來審計工作的一種預(yù)測，可通過各類方式予以陳述，并對人民銀行業(yè)務(wù)活動和內(nèi)部控制活動起積極的推動作用。

　　一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題X個，查出違規(guī)金額Y元，整改得到落實Z個……”。這就是一個工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績，通常，也是將此作為衡量內(nèi)審成績與查處力度的一個尺碼，但內(nèi)部審計成果不單指查出問題的多少。人民銀行內(nèi)部審計從全面審計、專項審計、后續(xù)審計和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計拓展到內(nèi)控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程，可視為內(nèi)審成果的“成長史”，蘊涵了審計方式從賬務(wù)的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應(yīng)用;內(nèi)審目標從查錯糾弊到風險全程控制的提出;審計手段從手工審計到以計算機審計為主的提出;內(nèi)審職能從監(jiān)督評價到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出;內(nèi)審內(nèi)容從財務(wù)的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長，這些都是審計成果借鑒、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶。內(nèi)審成果推動著人民銀行審計技能與質(zhì)量的不斷提高――審前調(diào)查引起高度重視，重要性水平評估、憑借風險點適時開展審計的檢查方式正在踐行，審計風險得到有效控制。內(nèi)審成果推動著人民銀行內(nèi)審理論與實踐的不斷發(fā)展與豐富――風險導(dǎo)向?qū)徲嫷闹鸩綉?yīng)用，使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應(yīng)的調(diào)整與充實，出臺了《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責審計指南》等。內(nèi)審成果促進著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化――以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入，環(huán)境建設(shè)得到加強，人人參與內(nèi)控管理意識得到增強，建立了信息溝通與交流平臺，有效地控制和防范來自組織內(nèi)、外部的風險，出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。

　　審計成果不是零散的，它需要加工、提煉，它可以是一個細小審計技能的突破，審計方式的更新，也可以是一項制度與規(guī)范，更可以是新的內(nèi)審理論與實踐的誕生，毋庸置疑，內(nèi)審科研成果與專利屬于內(nèi)審成果范疇。

　　二、內(nèi)審成果利用、轉(zhuǎn)化與梗阻

　　通常，視審計結(jié)論與決定(內(nèi)審意見)為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道。實際上，內(nèi)審工作的各個環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類鋪墊，如:基于職能部門的業(yè)務(wù)操作流程與規(guī)范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分;充分利用現(xiàn)有審計經(jīng)驗、技術(shù)條件，圓滿完成內(nèi)審任務(wù)，實現(xiàn)審計目標，達到預(yù)期效果是審計成果的奠基石;內(nèi)審報告、專題案例分析、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計成果的渠道;內(nèi)審經(jīng)驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。

　　為查而查，為整改而整改，為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻。當前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致，其中，不排除內(nèi)審建議過于籠統(tǒng)，針對性不強，內(nèi)審整改跟蹤舉措不力;不排除內(nèi)審干部對問題定性不準，證據(jù)不足;不排除因內(nèi)審人員的“慎獨”而導(dǎo)致的審計風險所致。

　　各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事，疏于開展切合實際的比照、分析和總結(jié)，只能是內(nèi)審成果的梗阻。當前基層人民銀行內(nèi)審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習(xí)氣，只看到成績，看不到缺點與差距，片面地夸大業(yè)績，拿不出真材實料，不注重工作經(jīng)驗與審計技能的總結(jié)、積累與交流，只浮于人員思想動態(tài)的表層分析上，人云亦云，談不上“探索”、“預(yù)見”與“求新”。

　　內(nèi)審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢必成為內(nèi)審成果的梗阻。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對象，監(jiān)督被審對象的職責、崗位、流程與制度，查找各類可疑風險點，而自身內(nèi)部管理制度簡陋、職責不清、工作透明度不高�，F(xiàn)場審計除了必要的內(nèi)審?fù)ㄖ仨毘鼍�，�?nèi)審報告必須遞交，內(nèi)審處理決定必須下達外，一切能“靈活”的盡可能“靈活”，現(xiàn)場該收集的證據(jù)未收集，該整的工作底稿未整，該列的事實未列，事后補正、補救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門時有發(fā)生。

　　領(lǐng)導(dǎo)不重視，工作無激情，成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻。有了成績得不到領(lǐng)導(dǎo)層的欣賞，有求新欲望得不到領(lǐng)導(dǎo)的支持，內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無激情，為了“績效”而制作“績效”，只能是耗費，達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍，缺乏良好分工，不能最大限度地調(diào)動一切積極因素，發(fā)揮團隊作用，這一切都會形成一些人為的，不必要的梗阻。

　　三、促成內(nèi)審成果利用的幾個保障

　　綜上所述，內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的全面落實，最小投入獲取最大收益以及風險的最小容忍度。要促成內(nèi)審成果利用，必須從以下幾個方面尋求保障舉措:

　　(一)把握“度、量、衡”，執(zhí)行責任追究制。責任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措，追究要界定出職責，分清領(lǐng)導(dǎo)責任、管理責任和直接責任，追究應(yīng)圍繞人民銀行風險類別進行逐級分類，充分考慮各層級的風險源，理清性質(zhì)，作出合理、公正的責任追究，避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊，追究還應(yīng)圍繞內(nèi)審人員崗位職責與工作質(zhì)量，分析審計風險產(chǎn)生的主、客觀因素，建立審計風險備案錄。

　　(二)商議、協(xié)調(diào)與溝通，打造良好體內(nèi)監(jiān)督機制。一個良好的體內(nèi)監(jiān)督機制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達到良性互動，這個監(jiān)督機制便是內(nèi)審、事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察及相關(guān)部門組成的大監(jiān)督工作機制。內(nèi)審部門須與職能部門建立商議制度，商議要有備案，保障領(lǐng)導(dǎo)層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門的爭議進行協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)要有流程，內(nèi)部審計還要定期通報監(jiān)督結(jié)果，將部門監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系，取得領(lǐng)導(dǎo)重視與支持，規(guī)避審計信息不對稱的問題。

　　(三)梳理、總結(jié)與分析，利用好現(xiàn)有的提煉平臺�！秲�(nèi)審案例分析》、《內(nèi)審查處統(tǒng)計報告》、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報告》組成了內(nèi)審工作梳理、總結(jié)與分析平臺，從《案例分析》到《內(nèi)控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內(nèi)審干部必須據(jù)實、詳細地開展分析與報告，關(guān)注內(nèi)在兼容性，從審計過程捕捉個性化的問題，從整體情況尋找解決問題的突破口，總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗與做法，并及時反饋有價值的信息，達到信息共享、價值互用、相互促進、共同提高之目的。

　　(四)調(diào)研、積累與交流，挖掘新的工作方法與思路。立足當?shù)厝嗣胥y行業(yè)務(wù)活動，開展實地內(nèi)審調(diào)研，掌握業(yè)務(wù)活動總體態(tài)勢，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足，有的放矢地開展內(nèi)審檢查，調(diào)研不是簡單地遞交一份達到字數(shù)要求的報告或調(diào)研文章，而應(yīng)具備一定的可用價值，調(diào)研內(nèi)容不應(yīng)局限在自身內(nèi)審工作范疇，而應(yīng)拓展到人民銀行各項業(yè)務(wù)活動和管理活動中，每做一件事，能有一份小結(jié)，每想做一件，能有計劃或及時補正計劃，內(nèi)審工作就是一個日積月累，循序漸進的過程。評選優(yōu)秀課題，開展學(xué)術(shù)交流，“請進來，送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措，如何“為我所用”，如何做到“人無我有，人有我新”，一切從實出發(fā)。

　　四、促成內(nèi)審成果轉(zhuǎn)化的幾點建議

　　源于審計實踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后，還必須應(yīng)用到內(nèi)審工作實踐中，轉(zhuǎn)化為審計工作的新生力量，這種循環(huán)往復(fù)的關(guān)節(jié)點在于:

　　一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體，要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量，可學(xué)習(xí)、借鑒先進的內(nèi)控風險預(yù)警預(yù)報方式，運用科技手段，嘗試一些簡便易行的檢查方式，縮短驗算、核對過程。采取后續(xù)審計及時跟進的連續(xù)性監(jiān)督工作方式，打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應(yīng)，保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時與連貫，同時，強化人員培訓(xùn)，彰顯內(nèi)審分析評價的透析力，謀求審計檢查效率的倍增。

　　二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善。內(nèi)部審計人員的工作行為與過程，必須置于內(nèi)部管理制度，每位內(nèi)審成員應(yīng)有相對應(yīng)的崗位與職責，職責的履行應(yīng)有科學(xué)、合理的激勵與約束制度。建立內(nèi)審人員準入、交流和學(xué)習(xí)制度，建立現(xiàn)場審計行為規(guī)范，建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度，完善內(nèi)審文書流轉(zhuǎn)、保管與檢查制度，建立、健全內(nèi)控評審制度，建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色，有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法，梳理、修繕與整合制度，營造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序。

　　三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善。內(nèi)部審計不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上，要上升到評價內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上，分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個業(yè)務(wù)活動，核對每一個違規(guī)與差錯是否有條款與之對應(yīng)并施于約束，科學(xué)合理地設(shè)計測試分析表和分析報告，及時提出修正建議，將內(nèi)控制度評價工作列入內(nèi)部審計常規(guī)性的工作范疇，促進組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新。

　　四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺踐行。內(nèi)部審計人員必須自始自終堅持“審必果、果必用”的指導(dǎo)思想，視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累，注重每個環(huán)節(jié)，保質(zhì)、保量全面地完成審計工作，本著有利于糾改，有利落實，提出具體的、切實可行的整改建議，建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查、查訪制度，將審計結(jié)果與干部考核、用人機制對接，促使自我約束，認真履責盡職，使內(nèi)部審計威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工、每個層級。