在當(dāng)下這個社會中，我們都不可避免地要接觸到報(bào)告，要注意報(bào)告在寫作時具有一定的格式。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢？以下是小編為大家收集的銀行套利自查報(bào)告，希望能夠幫助到大家。

銀行套利自查報(bào)告1

　　從“三套利”到“四不當(dāng)”，銀監(jiān)會正在全面加強(qiáng)銀行業(yè)市場亂象的專項(xiàng)整治。

　　第一財(cái)經(jīng)獨(dú)家獲悉，4月6日，銀監(jiān)會已經(jīng)向銀行下發(fā)了《關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】53號文)，對銀行“四不當(dāng)”進(jìn)行專項(xiàng)治理。

　　“四不當(dāng)”專項(xiàng)整治檢查要點(diǎn)包括，在“不當(dāng)創(chuàng)新”方面，董事會和高級管理層是否知悉本機(jī)構(gòu)的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場狀況;是否準(zhǔn)確認(rèn)識金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險(xiǎn)，是否定期評估、審批金融創(chuàng)新政策和各類新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。

　　“不當(dāng)交易”方面著重檢查的業(yè)務(wù)包括同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，銀行要自查是否對特定目的載體投資實(shí)施了穿透管理至基礎(chǔ)資產(chǎn)，是否存在多層嵌套難以穿透到基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況。同業(yè)融資中買入返售(賣出回購)業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī)定;賣出回購方是否存在將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負(fù)債表等行為。

　　值得注意的是，銀監(jiān)會在要求自查同業(yè)業(yè)務(wù)當(dāng)中，提及“若將商業(yè)銀行所持有的同業(yè)存單計(jì)入同業(yè)融出資金余額，是否超過銀行一級資本的50%;若將商業(yè)銀行發(fā)行的同業(yè)存單計(jì)入同業(yè)融入資金余額，是否超過銀行負(fù)債總額的三分之一�！�

　　據(jù)此前天風(fēng)測算，對于中小型銀行而言，納入同業(yè)存單后總負(fù)債中同業(yè)負(fù)債占比在25.8%左右，距政策上限相對更近。

　　銀行理財(cái)業(yè)務(wù)檢查要點(diǎn)的不當(dāng)交易方面包括，是否存在理財(cái)產(chǎn)品投資本行或他行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的行為，是否存在本行自有資金購買本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的行為等。資金投向方面包括，是否存在理財(cái)產(chǎn)品直接投資信貸資產(chǎn)，直接或間接投資于本行信貸資產(chǎn)及其受(收)益權(quán)的行為;是否存在面向非機(jī)構(gòu)客戶發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于不良資產(chǎn)、不良資產(chǎn)支持證券或不良資產(chǎn)受(收)益權(quán)的行為等。

　　“不當(dāng)激勵”方面，53號文讓銀行自查包括考評指標(biāo)設(shè)置、考評機(jī)制管理、薪酬支付管理等。

　　“不當(dāng)收費(fèi)”方面則要檢查銀行是否向客戶收取服務(wù)費(fèi)用時，是否有對應(yīng)明確的服務(wù)內(nèi)容，是否存在無實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未提升實(shí)質(zhì)性效率的收費(fèi)項(xiàng)目，以及多收費(fèi)、少服務(wù)，超出價格目錄范圍收費(fèi)的行為;是否存在以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤、以貸收費(fèi)、浮利分費(fèi)、借貸搭售收費(fèi)、一浮到頂、轉(zhuǎn)嫁成本等七類附加不合理貸款條件的違法違規(guī)行為等。

　　銀監(jiān)會要求銀行開展自查，上級機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)的自查情況進(jìn)行檢查。資產(chǎn)覆蓋體制、機(jī)制、系統(tǒng)、人員及業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)范圍為20xx年有余額的各類業(yè)務(wù)。銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)匯總各分支機(jī)構(gòu)自查情況的基礎(chǔ)上，在7月15日之前將自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。同時銀監(jiān)局按機(jī)構(gòu)分類匯總在8月15日前報(bào)送銀監(jiān)會，銀監(jiān)會各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門則按機(jī)構(gòu)類別形成匯總報(bào)告9月15日前報(bào)送創(chuàng)新部。

　　銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理檢查要點(diǎn)

　　一、不當(dāng)創(chuàng)新方面

　　（一）治理機(jī)制

　　董事會和高級管理層是否知悉本機(jī)構(gòu)的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場狀況;是否準(zhǔn)確認(rèn)識金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險(xiǎn)，是否定期評估、審批金融創(chuàng)新政策和各類新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。

　　（二）管理制度與流程

　　(1)本機(jī)構(gòu)是否建立并實(shí)施開展金融創(chuàng)新的內(nèi)部管理制度和程序，評估開發(fā)新產(chǎn)品、對現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行重大改動、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、從事重大收購和投資等可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施對創(chuàng)新業(yè)務(wù)或產(chǎn)品進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)定價;

　　(2)是否針對上述經(jīng)營活動建立內(nèi)部審批流程，要求上述經(jīng)營活動需事先得到風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律部門/合規(guī)部門的審核同意，并獲得董事會或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn);

　　(3)是否對快速發(fā)展的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)以及存在潛在重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行專項(xiàng)壓力測試，有效測試識別新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)等可能對銀行持續(xù)經(jīng)營帶來的重大影響。

　　二、不當(dāng)交易方面

　　（一）銀行同業(yè)業(yè)務(wù)

　　1.

　　(1)是否對特定目的載體投資實(shí)施了穿透管理至基礎(chǔ)資產(chǎn)，是否存在多層嵌套難以穿透到基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況;

　　(2)是否進(jìn)行了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查;

　　(3)是否按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，足額計(jì)量資本和撥備;

　　(4)是否將穿透后的基礎(chǔ)資產(chǎn)納入對應(yīng)最終債務(wù)人的統(tǒng)一授信管理和集中度管控。

　　2.

　　(1)買入返售(賣出回購)業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī)定;

　　(2)賣出回購方是否存在將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負(fù)債表等行為。

　　3.

　　(1)同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限是否超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)期限是否超過一年，業(yè)務(wù)到期后是否展期;

　　(2)單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，是否超過銀行一級資本的50%;

　　(3)若將商業(yè)銀行所持有的同業(yè)存單計(jì)入同業(yè)融出資金余額，是否超過銀行一級資本的50%;

　　(4)商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額是否超過負(fù)債總額的三分之一;

　　(5)若將商業(yè)銀行發(fā)行的同業(yè)存單計(jì)入同業(yè)融入資金余額，是否超過銀行負(fù)債總額的三分之一。

　　4.

　　(1)是否違規(guī)對同業(yè)業(yè)務(wù)接受或提供了直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保;

　　(2)是否存在通過同業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)但信用風(fēng)險(xiǎn)仍保留在本機(jī)構(gòu)，同時該資產(chǎn)未按照原風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)進(jìn)行分類的情況;

　　(3)是否對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，是否定期評估交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)、動態(tài)調(diào)整交易對手名單。

　　（二）銀行理財(cái)業(yè)務(wù)

　　1.

　　銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的組織管理體系是否完善，是否按照單獨(dú)核算、風(fēng)險(xiǎn)隔離、行為規(guī)范、歸口管理的要求設(shè)立專門的理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　2.

　　2.1

　　是否對每只理財(cái)產(chǎn)品實(shí)施單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算;是否開展了滾動發(fā)售、混合運(yùn)作、期限錯配、分離定價的資金池模式理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　2.2

　　是否存在理財(cái)產(chǎn)品投資本行或他行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的行為;

　　是否存在本行理財(cái)產(chǎn)品之間相互交易，相互調(diào)節(jié)收益的行為;

　　是否存在代客理財(cái)資金用于本行自營業(yè)務(wù)的行為;

　　是否存在本行自有資金購買本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的行為;

　　是否存在本行信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保的行為;

　　(6)理財(cái)產(chǎn)品與本行發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易行為，是否符合市場交易和公平交易原則。

　　2.3

　　(1)是否存在委托非金融機(jī)構(gòu)作為理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)對理財(cái)資金進(jìn)行投資管理，或者理財(cái)產(chǎn)品投資非金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品的情形;

　　(2)是否對理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)實(shí)施名單制管理，建立了合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序、存續(xù)期管理、信息披露義務(wù)及退出機(jī)制。

　　3.

　　3.1

　　(1)是否存在理財(cái)產(chǎn)品直接投資信貸資產(chǎn)，直接或間接投資于本行信貸資產(chǎn)及其受(收)益權(quán)的行為;

　　(2)是否存在面向非機(jī)構(gòu)客戶發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于不良資產(chǎn)、不良資產(chǎn)支持證券或不良資產(chǎn)受(收)益權(quán)的行為;

　　(3)是否準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)理財(cái)資金非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的規(guī)模，以及該項(xiàng)資產(chǎn)余額在任何時點(diǎn)是否超過理財(cái)產(chǎn)品余額的35%或本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%;

　　(4)是否比照自營貸款管理流程，對非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資進(jìn)行投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理;

　　(5)是否按照規(guī)定向投資者充分披露理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的情況。

　　3.2

　　是否存在面向一般個人客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益類資產(chǎn)的行為。

　　3.3

　　是否為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)�；蚧刭彸兄Z。

　　4.

　　是否對保本型理財(cái)產(chǎn)品準(zhǔn)確進(jìn)行會計(jì)核算，按照存款管理并納入存款準(zhǔn)備金的繳納范圍。

　　（三）信托業(yè)務(wù)

　　1.

　　信托公司是否通過信托中信托(TOT)業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管，如隱匿信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、變相開展“非標(biāo)資金池”業(yè)務(wù)、規(guī)避結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品杠桿比例要求、突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)和信息披露要求等;

　　是否存在以固有資金直接或間接接盤信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)揭示和撥備計(jì)提不足等情形;

　　信托公司之間的其他不當(dāng)交易。

　　2.

　　(1)信托公司與銀行開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)合作時，是否存在未以合同形式明確各參與方風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任、可能導(dǎo)致法律糾紛或投資者投訴的情形;

　　(2)與銀行開展代銷業(yè)務(wù)合作時，是否存在名義上由銀行代銷主動管理類信托產(chǎn)品，實(shí)際上由銀行主導(dǎo)相關(guān)項(xiàng)目的選擇、盡職調(diào)查、審批以及貸后管理，并與代銷銀行簽訂隱性回購條款的情形;

　　是否通過安排顯性或隱性回購條款等方式幫助銀行轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)，助其騰挪、隱匿風(fēng)險(xiǎn)或規(guī)避相關(guān)監(jiān)管要求;

　　金融機(jī)構(gòu)作為委托人投資信托產(chǎn)品時，信托公司是否存在接受銀行等第三方金融機(jī)構(gòu)以保函等方式提供顯性或隱性擔(dān)保的情形;

　　銀信之間的其他不當(dāng)交易。

　　3.

　　是否存在信托產(chǎn)品與資管產(chǎn)品相互投資，但未以合同形式明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任、可能導(dǎo)致投資者糾紛的情形;

　　是否存在信托公司通過投資資管產(chǎn)品，變相擴(kuò)大投資范圍、隱匿資金流向或突破杠桿比例等監(jiān)管要求的情形;

　　是否存在信托產(chǎn)品通過資管產(chǎn)品匯集非合格投資者資金等違規(guī)情形;

　　信托公司與資管機(jī)構(gòu)之間的其他不當(dāng)交易。

　　4.

　　信托公司聘請非金融機(jī)構(gòu)作為證券投資信托投資顧問時，是否存在未有效履行資質(zhì)審查、盡職調(diào)查及后續(xù)監(jiān)督義務(wù)的情形;

　　是否委托第三方非金融機(jī)構(gòu)推介信托產(chǎn)品;

　　是否作為融資渠道或放款通道，為中介機(jī)構(gòu)發(fā)放個人購房首付款提供便利;

　　信托公司與非金融機(jī)構(gòu)之間的'其他不當(dāng)交易。

　　三、不當(dāng)激勵方面

　　（一）考評指標(biāo)設(shè)置

　　本機(jī)構(gòu)績效考評指標(biāo)設(shè)置是否涵蓋監(jiān)管規(guī)定的合規(guī)經(jīng)營類、風(fēng)險(xiǎn)管理類、經(jīng)營效益類、發(fā)展轉(zhuǎn)型類、社會責(zé)任類五類指標(biāo);

　　經(jīng)營效益類指標(biāo)是否以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)為核心確定分值和權(quán)重，是否考慮資產(chǎn)期限及風(fēng)險(xiǎn)延期暴露等因素，并相應(yīng)設(shè)置中長期資產(chǎn)收益對經(jīng)營效益類指標(biāo)的貢獻(xiàn)度;

　　合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重是否明顯高于其他類指標(biāo);

　　是否設(shè)立時點(diǎn)性規(guī)模考評指標(biāo);

　　是否在綜合績效考評指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)、業(yè)務(wù)條線或臨時性考評指標(biāo);

　　是否設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標(biāo);

　　分支機(jī)構(gòu)是否自行制定考評辦法或提高考評標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)要求;

　　本機(jī)構(gòu)考評對象存在被采取監(jiān)管措施或行政處罰、發(fā)生案件、不規(guī)范經(jīng)營行為的，是否相應(yīng)調(diào)低相關(guān)指標(biāo)的考評等級或得分。

　　是否依據(jù)董事會或相關(guān)經(jīng)營決策層批準(zhǔn)的年度經(jīng)營計(jì)劃，制定績效考評制度和指標(biāo)體系;

　　是否指定專門部門負(fù)責(zé)績效考評的制度建設(shè)、組織實(shí)施和質(zhì)量控制;

　　本機(jī)構(gòu)審計(jì)和監(jiān)察部門是否對績效考評實(shí)施情況進(jìn)行檢查，并對將業(yè)務(wù)費(fèi)用變相作為績效獎勵、弄虛作假、違規(guī)操作等問題進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé);

　　是否建立對利潤等指標(biāo)的動態(tài)調(diào)整機(jī)制，在市場環(huán)境發(fā)生重大變化時，能夠及時調(diào)整利潤目標(biāo)。

　　（三）薪酬支付管理

　　薪酬支付期限是否與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時期保持一致，是否根據(jù)不同業(yè)務(wù)活動的業(yè)績實(shí)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)變化情況合理確定薪酬的支付時間;

　　針對高級管理人員以及對風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，是否按監(jiān)管規(guī)定設(shè)置績效薪酬的發(fā)放比例和延期支付期限;

　　是否按監(jiān)管規(guī)定建立了績效薪酬延期追索、扣回制度并有效實(shí)施;

　　是否按監(jiān)管規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)管控情況對當(dāng)年績效薪酬實(shí)施控制。

　　四、不當(dāng)收費(fèi)方面

　　（一）收費(fèi)行為規(guī)范

　　(1)向客戶收取服務(wù)費(fèi)用時，是否有對應(yīng)明確的服務(wù)內(nèi)容，是否存在無實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未提升實(shí)質(zhì)性效率的收費(fèi)項(xiàng)目，以及多收費(fèi)、少服務(wù)，超出價格目錄范圍收費(fèi)的行為;

　　(2)是否存在以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤、以貸收費(fèi)、浮利分費(fèi)、借貸搭售收費(fèi)、一浮到頂、轉(zhuǎn)嫁成本等七類附加不合理貸款條件的違法違規(guī)行為;

　　(3)是否嚴(yán)格執(zhí)行政府指導(dǎo)價(政府定價)目錄和收費(fèi)規(guī)定。

　　（二）價格信息披露

　　(1)是否制定收費(fèi)價目名錄并按規(guī)定統(tǒng)一收費(fèi)項(xiàng)目名稱等要素;

　　(2)是否按照規(guī)定在本行營業(yè)場所和網(wǎng)站主頁等醒目位置及時、準(zhǔn)確公示本行實(shí)行政府指導(dǎo)價、政府定價和市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)項(xiàng)目等;

　　(3)本行提高市場調(diào)節(jié)價收費(fèi)水平或新設(shè)市場調(diào)節(jié)價收費(fèi)項(xiàng)目前，是否至少提前3個月進(jìn)行公示;

　　(4)本行為客戶提供服務(wù)時，是否事前告知相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)價格、優(yōu)惠措施(含生效和終止日期)，并在客戶確認(rèn)接受該服務(wù)價格后，提供相關(guān)服務(wù)。

　　（三）內(nèi)部管理程序

　　(1)是否由總部統(tǒng)一制定和調(diào)整本行實(shí)行市場調(diào)節(jié)價的收費(fèi)項(xiàng)目，并按照監(jiān)管規(guī)定的程序?qū)嵤?

　　(2)是否指定一個部門牽頭負(fù)責(zé)服務(wù)價格管理工作，并建立了服務(wù)價格內(nèi)部審批制度;

　　(3)是否建立了明確的價格行為違規(guī)問責(zé)機(jī)制和內(nèi)部處罰措施;

　　(4)是否建立了服務(wù)價格投訴管理制度，明確客戶投訴登記、調(diào)查、處理、報(bào)告等事項(xiàng)的管理流程、負(fù)責(zé)部門和處理期限;是否設(shè)立統(tǒng)一的投訴電話、書面投訴聯(lián)系方式等渠道并醒目公示。

銀行套利自查報(bào)告2

　　為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、牢固思想防線。

　　本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

　　1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一�！�；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

　　二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

　　在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

　　生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問題

　　一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

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