銀行支行自律監(jiān)管檢查計(jì)劃
為進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部制訂如下檢查方案：
一、檢查對象及檢查計(jì)劃
1、檢查對象。對所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個分理處和客戶業(yè)務(wù)部進(jìn)行季度監(jiān)管。
2、檢查計(jì)劃。為加大貸后管理的檢查力度，我行對每季一次的信貸自律監(jiān)管檢查，要做到每次檢查均有側(cè)重點(diǎn)。20XX年第一季度強(qiáng)調(diào)對去年發(fā)生的信用業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查；第二季度要求對今年上半年發(fā)生的新增信用業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查評價；第三季度根據(jù)前兩個季度檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn)行全面檢查，對整改未落實(shí)到位的單位和個人，視其情節(jié)進(jìn)行相應(yīng)處罰和批評；第四季度對貸后管理工作進(jìn)行重點(diǎn)檢查，認(rèn)真檢查貸款五級分類是否及時、準(zhǔn)確。
二、檢查形式及時間
20XX年自律監(jiān)管檢查工作在支行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項(xiàng)工作。檢查時間定在每季度結(jié)束后10日內(nèi)進(jìn)行。
三、檢查要求
1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項(xiàng)，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查，必要時可延伸客戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查，認(rèn)真填寫工作底稿和各項(xiàng)檢查表，切實(shí)保證檢查工作質(zhì)量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準(zhǔn)確認(rèn)定。
2、檢查結(jié)束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進(jìn)行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報(bào)告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書面報(bào)告形式報(bào)支行信貸管理部備案。
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